Центробанк опубликовал список критериев операций, которые должны блокировать банки из-за возможного отсутствия согласия на их проведение. Перечень направлен на защиту клиентов кредитных организаций от хищения денежных средств мошенниками, сообщили в пресс-службе регулятора.
Список включает в себя три признака операций, целью которых является кража. В первую очередь кредитная организация должна приостановить операцию, если получатель перевода включен в базу данных о случаях и попытках хищений, которую формирует регулятор.
Вторым критерием является совпадение параметров устройств, которые используют для перевода средств с информацией из базы данных Банка России о случаях и попытках хищений. В качестве примера регулятор привел интернет-банк.
Последним признаком, который указывает на сомнительность операции, является несоответствие параметров совершаемых транзакций тем операциям, которые обычно проводит клиент. К ним можно отнести место, день, время проведения транзакции и использованные устройства. Банкам также стоит обратить внимание на ее периодичность и сумму.
В пресс-службе ЦБ отметили, что в случае выявления вышеуказанных признаков банк должен связаться с клиентом. Если сделать это невозможно, то стоит приостановить сомнительную операцию на срок до двух дней.