Что означает 5-я Директива по борьбе с отмыванием денег для крипто-бизнеса

CryptoMan · 11.01.2020, 01:20

10 января, вступила в силу 5-я Директива Европейского союза по борьбе с отмыванием денег (5AMLD). Постановление было введено в действие в качестве закона 9 июля 2018 года с целью повышения прозрачности финансовых транзакций в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. по Европе.

Впервые 5AMLD расширяет свою сферу регулирования путем включения поставщиков криптографических услуг, таких как виртуальные бумажные биржи или поставщики кошельков-хранителей. Идея состоит в том, чтобы сделать более понятным, кто участвует в криптовалютах. Смысл в том, что это отталкивает от отмывания денег и финансирования терроризма.

Согласно 5AMLD листок , закон будет:

повышать прозрачность того, кто действительно владеет юридическими лицами, чтобы предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма через непрозрачные структуры;
предоставлять европейским финансовым регуляторам лучший доступ к информации через централизованные реестры банковских счетов;
бороться с рисками финансирования терроризма, связанными с анонимным использованием виртуальных валют и предоплаченных инструментов;
улучшать сотрудничество и обмен информацией между надзорными органами по борьбе с отмыванием денег и с Европейским центральным банком;
расширять критерии для оценки третьих стран с высоким уровнем риска и обеспечить высокий уровень гарантий для денег, поступающих в такие страны или из них.

Последствия за не обязательства, конечно, штрафы! Например, финансовые регуляторы Австрии оштрафуют несоответствующих провайдеров криптографических услуг максимум на 200 000 евро. Криптофирмы не могут долго держать свои двери открытыми, если им приходится платить штрафы за несоответствие 5AMLD.

Как 5AMLD влияет на поставщиков услуг криптографии
Европейские криптографические компании пытаются соответствовать новым нормативным требованиям, представленным 5AMLD. Ряд предприятий закрываются из-за обширных практик «знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML), которые требует новый закон. Британский провайдер крипто-кошельков Bottle Pay объявил о своем решении прекратить работу в конце прошлого года. Согласно сообщению в блоге компании, опубликованному 13 декабря 2019 года:

Цитата:

«Поскольку мы являемся британским провайдером биткойн-кошелька, мы должны будем соблюдать правила ЕС 5AMLD, вступающие в силу 10 января 2020 года. Объем и тип дополнительной личной информации, которую нам необходимо будет получить от наших пользователей, изменится. текущий пользовательский опыт настолько радикально и столь негативно, что мы не хотим навязывать это нашему сообществу».

Bottle Pay закрывает свои двери после того, как в сентябре прошлого года собрал стартовый капитал в 2 миллиона долларов. Стартап был запущен всего за три месяца до июня, предлагая пользователям услугу чаевых, позволяющую отправлять небольшие суммы криптовалюты через социальные сети и мессенджеры.

Вывод очевиден: Европейский Союз уделяет пристальное внимание криптовалюте и установил свой первый свод правил поведения компаний на этом пространстве. Теперь именно эти компании могут добиться соответствия или рисковать, работая вообще.