Отозвана лицензия Риал-кредит (ricbank.com)

[Bankir$]

Банк России с 19 октября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка «Риал-кредит» из Москвы, сообщает пресс-служба регулятора. Банк не является участником системы страхования вкладов.

Как сообщает ЦБ, ключевым направлением бизнес-модели банка являлось получение комиссионных доходов от проведения валютно-обменных операций и денежных переводов физических лиц. Отмечается, что кредитный портфель в общей структуре активов банка занимал не более 17% и характеризовался низким качество — к категориям проблемных и безнадежных относились около 50% выданных ссуд.

В деятельности КБ ”РИАЛ-КРЕДИТ” (ООО) выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом в III квартале текущего года банком в значительном объеме осуществлялись сомнительные транзитные операции с целью конечного обналичивания денежных средств. В этих условиях действовавшая система внутреннего контроля в области ПОД/ФТ не соответствовала уровню принимаемых банком рисков, связанных с обслуживанием теневого сектора экономики

, — добавили в ЦБ.

ЦБ неоднократно применял в отношении банка меры надзорного воздействия.

Согласно данным отчетности, по величине активов по состоянию на 1 октября 2018 года банк занимал 417-е место в банковской системе России.