Рост биткойн-банкоматов может стать благом для отмывателей денег

[CryptoNews]

По мере роста количества банкоматов с биткойнами, одна криптоаналитическая фирма предполагает, что они все чаще используются для обхода мер по борьбе с отмыванием денег (AML).

В своем весеннем отчете, опубликованном ранее в этом месяце, аналитическая компания CipherTrace обнаружила, что банкоматы с биткойнами часто использовались для отправки средств на «биржи с высокой степенью риска» - торговые платформы, которые, по мнению компании, известны как способствующие преступной деятельности и отмыванию денег.

«Процент средств, отправленных на биржи с высокой степенью риска из американских биткойн-банкоматов, демонстрирует экспоненциальный рост, удваиваясь каждый год с 2017 года», говорится в отчете. В то время как в 2017 году примерно 2% транзакций в США приходилось на биржи с высоким уровнем риска, сейчас эта цифра достигает 8%.

Хотя они могут чем-то напоминать банкомат на основе наличных денег, банкомат с биткойнами позволяет людям покупать и продавать биткойны, а также другие криптовалюты непосредственно через обмен, используя банковские карты или даже наличные деньги. Важно отметить, что пользователям не нужно иметь цифровой кошелек: "машины" создают их, предоставляя пользователям распечатки адресов кошелька и личных ключей.

CipherTrace также подчеркнул, что подавляющее большинство транзакций банкоматов с биткойнами в США в 2019 году, около 88%, направляли средства в оффшорные пункты назначения.

«Банкоматы Bitcoin, вероятно, станут следующей основной нормативной целью», - говорится в отчете.

Это совпадает с ростом числа новых биткойн-банкоматов, поступающих на рынок. По данным Coin ATM Radar, в настоящее время в мире установлено примерно на 60% больше, чем в прошлом году. Текущий показатель более 8300 машин по сравнению с 5000 в июне 2019 года.

Интересно также то, что с начала 2020 года количество установок удвоилось. Хотя в период с июня по декабрь 2019 года было добавлено еще около 1000, в последние шесть месяцев или около того еще 2000 новых банкоматов были подключены к сети.

Только с марта было установлено более 1000 новых банкоматов. Только за последнюю неделю к сети подключилось еще около 100 человек. По данным Coin ATM Radar, в США приблизительно 6 200 - две трети, от общего количества единиц.


Источник: Coin ATM Radar

Совсем недавно, в понедельник, оператор биткойн-банкоматов LibertyX заявил, что пользователи также смогут покупать биткойны в более чем 20 000 торговых точек в США, в том числе в сети магазинов 7-Eleven.

Операторы биткойн-банкоматов настаивают на том, что они делают все возможное, чтобы соблюдать правила. Службы банкоматов в США должны зарегистрироваться в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в качестве организации, занимающейся денежным обслуживанием и должны вести учет своих транзакций, следовать протоколам «знай своего клиента» (KYC) и сообщать о любых подозрительных действиях властям.

Соучредитель и генеральный директор LibertyX Крис Йим (Chris Yim) сказал, что клиенты должны были выполнить различные проверки KYC в своем приложении, прежде чем они смогут использовать терминалы. Банкоматы также требуют, чтобы пользователь предоставил адрес кошелька и проверенное местоположение покупки еще до отправки биткойна.

Coinsource, которому принадлежит и управляет чуть менее 500 таких банкоматов в США, также подчеркнул свою приверженность обеспечению всех необходимых средств защиты.

«Соблюдение является ключевым. Как только мы узнали, как важно соблюдение требований… мы, очевидно, вложили значительные средства в создание нашей программы AML и KYC, а затем правильно укомплектовали ее специалистами, которые могли бы поддержать нас в этом предприятии », - сказал генеральный директор Шеффилд Кларк в конце 2018 года.

Но есть и такие, которые не соответствуют. Еще в августе 2019 года 25-летний торговец биткойнами в Лос-Анджелесе признал себя виновным в том, что не зарегистрировал свой биткойн-банкомат в FinCEN, а также в отмывании средств на сумму до 25 миллионов долларов для преступников, включая торговцев наркотиками.

Биткоин-банкоматы, вероятно станут следующей основной целью регулирования.

Также в прошлом году полиция Испании сообщила, что местная преступная группировка, вовлеченная в международную торговлю наркотиками, фактически обошла европейский контроль за AML, отмывая наличные через два банкомата с биткойнами и используя «чистую» криптографию для оплаты поставщиков в Колумбии.

Выступая в CoinDesk, Том Робинсон, соучредитель и главный научный сотрудник аналитической компании Elliptic, сказал, что принятие руководства FATF, получившего название « Travel Rule » в прошлом году, означает, что более строгие требования AML / KYC для криптографического бизнеса внедряются во всем мире.

По словам Робинсона, Elliptic работает со многими операторами банкоматов в биткойнах, которые опасаются, что их терминалы используются для отмывания денег. И хотя регулирование постепенно внедряется, он по-прежнему обеспокоен тем, насколько хорошо это будет применяться к банкоматам с биткойнами.

«Ситуация, безусловно, улучшается, но потребуется время, чтобы обеспечить применение этих мер в глобальном масштабе», - сказал он.

Для Yim в LibertyX операторам биткойн-банкоматов все еще приходится выбирать, насколько тесно они хотят защитить конфиденциальность пользователей, оставаясь при этом соответствующими нормативным требованиям.

«То, что я вижу, - это спектр рисков на конкурентных рынках, - говорит Йим, - некоторые операторы АTM в порядке с потенциальным усилением контроля со стороны регулирующих органов».

Но он сказал: «Это хороший баланс между уважением конфиденциальности пользователя и активным соблюдением требований».