Credit Suisse несёт очередные убытки в связи с падением доходов

[$dollar$]

Credit Suisse несёт очередные убытки в связи с падением доходов, пересматривает систему управления



В среду Credit Suisse (CSGN.S) сообщил об убытках за первый квартал в размере 273 млн. швейцарских франков ($283,6 млн.), что усугубило его финансовые проблемы и заставило провести новые перестановки в руководстве кредитной организации.

Судебные издержки и почти двукратное снижение чистой выручки подкосили прибыль второго по величине банка Швейцарии, который все еще переживает миллиардные убытки, понесенные в 2021 году. Акционеры все чаще выражают недовольство по поводу того, что было описано как свободная культура.

Четвертый квартал Credit Suisse в минусе из последних шести знаменует собой растущую пропасть между кредитором и его более крупным конкурентом UBS (UBSG.S), который во вторник показал лучшую прибыль в первом квартале за последние 15 лет.

Руководители Credit Suisse также отметили сложные времена впереди, заявив, что капитал может оставаться ограниченным в течение следующих шести месяцев, поскольку банк продолжает осуществлять значительные расходы на исправление ситуации в отношении соответствия и рисков. Показатель основного капитала, или коэффициент первого уровня обыкновенного капитала, снизился до 13,8% с 14,4% на конец 2021 года.

"Первый квартал 2022 года был отмечен нестабильными рыночными условиями и уходом клиентов от рисков. Эти условия, а также последствия снижения склонности к риску в 2021 году, когда мы предприняли решительные действия по укреплению общей базы рисков и контроля, оказали негативное влияние на наши чистые доходы", - говорится в заявлении генерального директора Томаса Готтштейна.

Credit Suisse объявил о том, что трое из его руководителей, занимающих самые длительные должности, покидают свои посты. После этого исполнительный совет Credit Suisse будет состоять исключительно из руководителей, которые заняли свои нынешние должности не ранее 2020 года.

Главный финансовый директор Дэвид Мазерс покинет свой пост, как только будет найден подходящий преемник, а главный юрисконсульт группы Ромео Черутти уйдет в отставку после более чем 10 лет работы, и его заменит бывший главный юрисконсульт UBS Маркус Дитхельм.

Банк назначил Эдвина Лоу главой своего азиатско-тихоокеанского подразделения, сменив на этом посту банкира-ветерана Хелмана Ситоханга, а Франческа МакДонах возглавила регион EMEA.

Банк пытается реформировать свою культуру управления рисками и перевернуть страницу после серии скандалов, которые привели к многочисленным перестановкам в высшем руководстве, внезапным уходам, внутренним и внешним расследованиям.

В последние месяцы компания также стала ответчиком в первом уголовном процессе против крупного банка в Швейцарии, а суд Бермудских островов в марте постановил, что местное подразделение кредитора задолжало миллиардеру Бидзине Иванишвили более 500 миллионов долларов США за давнее мошенничество, совершенное бывшим советником.

В среду банк сообщил, что в течение квартала он доначислил юридические резервы на 703 миллиона франков, что повлияло на слабую итоговую прибыль. На прошлой неделе банк предупредил, что квартал принесет убыток, который в итоге оказался более значительным, чем в прошлом году, когда убыток составил 252 миллиона франков.

Но аналитики отметили, что даже в целом результаты разочаровали из-за слабых доходов как в основном бизнесе по управлению состоянием, так и в инвестиционно-банковском бизнесе.

"Сегодняшний подробный релиз - ещё один негативный сюрприз", - говорится в записке аналитиков Jefferies. "Если убрать все вышеперечисленные единовременные выплаты и перейти к скорректированной базе, картина, на наш взгляд, остается тревожной".

Акции отыграли раннее падение и к 0856 GMT торговались без изменений.

Инвесторы искали признаки того, как серия скандалов влияет на отношения банка с клиентами, которые считаются основой основного сегмента бизнеса Credit Suisse по управлению состоянием состоятельных и сверхсостоятельных людей.

В среду банк заявил, что его основной бизнес по управлению состоянием, который он пытается укрепить, получил 4,8 млрд. швейцарских франков новых клиентов в течение первых трех месяцев года, в основном за счет сверхсостоятельных клиентов в Швейцарии, а также азиатского и внешнего бизнеса по управлению активами.

Однако выручка в этом бизнесе упала на 44%, так как Credit Suisse указал на замедление темпов роста в рамках партнерства "Глобальные торговые решения", которое банк нацеливает на рост в соответствии со своей новой стратегией, а также на снижение брокерских и продуктовых комиссий.

В ноябре Credit Suisse объявил о планах по сокращению штата своих инвестиционных банкиров и выходу из прайм-сервиса - бизнеса, ответственного за многомиллиардные убытки после краха американской инвестиционной компании Archegos в марте 2021 года.

В среду компания заявила, что с конца 2020 года она сократила капитал, выделенный на инвестиционный банк, на 2,5 миллиарда долларов и планирует высвободить более 3 миллиардов долларов до 2022 года.

Инвестиционные банки оказались под давлением из-за спада в заключении сделок по всему миру, но волатильность, вызванная опасениями по поводу повышения процентных ставок и экономических последствий спецоперации в Украине, помогла торговым отделам превзойти ожидания.

Наряду с резким падением доходов от рынков капитала, наблюдаемым другими конкурентами, Credit Suisse показал 47%-ное падение доходов от продаж и торговли акциями, на что повлиял выход банка из прайм-сервиса, а также снижение продаж деривативов и торговли наличными, в то время как продажи и торговля фиксированным доходом снизились на 50%.

В пятницу на ежегодном общем собрании акционеров банк будет подвергнут тщательному анализу со стороны инвесторов.

Источник