Прибыль Citigroup выросла на 48% в связи с обнародованием резервов

[$dollar$]

Прибыль Citigroup выросла на 48% в связи с обнародованием резервов.



Citigroup Inc (C.N) в четверг сообщила о 48-процентном росте прибыли за третий квартал, которая значительно превзошла рыночные оценки, так как банк создал резервы на возможные потери по ссудам и извлек выгоду из комиссионных от андеррайтинга акций и инвестиционно-банковских консультаций.

Высвобождение резервов и рост от слияний и поглощений компенсировали спад в потребительском банке, поскольку клиенты, не имевшие денег, выплачивали кредиты, что привело к снижению процентного дохода банка.

Клиенты использовали деньги, сэкономленные во время пандемии дома, для погашения остатков по кредитам, чтобы снизить процентные платежи или избежать штрафов за просрочку. Это сказалось на доходах кредиторов с крупным потребительским бизнесом.

Однако были и положительные моменты для банка. Продажи покупок по картам выросли на 20%, поскольку в течение квартала потребительские расходы увеличились. Руководители других крупных американских банков также отметили, что потребители начали проявлять признаки того, что берут на себя больше долгов, в то время как их остатки наличности уменьшаются.

"Хотя сильные потребительские балансы повлияли на кредитование, мы наблюдаем рост потребительских расходов по нашим карточным продуктам", - сказала главный исполнительный директор Джейн Фрейзер.

За три месяца, закончившихся 30 сентября, чистая прибыль подскочила на 48% до $4,6 млрд., или $2,15 на акцию, с $3,1 млрд., или $1,36 на акцию, годом ранее. Аналитики в среднем ожидали прибыль в размере $1,65 на акцию, согласно данным Refinitiv IBES.

Акции Citi выросли почти на 1,5% после публикации результатов.

Банк списал 1,16 миллиарда долларов из резервов убытков, созданных во время пандемии для потенциально плохих кредитов, которые не материализовались. Годом ранее Citigroup добавил к своим резервам $436 миллионов.

JPMorgan Chase (JPM.N), Bank of America (BAC.N) и Wells Fargo (WFC.N) также высвободили средства, зарезервированные во время пандемии.

Доходы инвестиционно-банковского подразделения Citigroup выросли на 39% до 1,9 млрд. долларов США, что помогло компенсировать 16%-ное снижение доходов от операций с ценными бумагами с фиксированной доходностью по сравнению с годом ранее, когда на рынках наблюдалась беспрецедентная волатильность.

Рост расходов и снижение чистого процентного дохода также повлияли на результаты.

Чистый процентный доход снизился на 1% по сравнению с предыдущим годом, но был на 2% больше, чем во втором квартале, что свидетельствует о прекращении тенденции к снижению, начавшейся после начала пандемии, когда Федеральная резервная система снизила процентные ставки почти до нуля, а многие заемщики уменьшили остатки по кредитам.

Снижение процентных ставок также негативно сказалось на бизнесе Citigroup в области казначейских и торговых решений, доходы которого снизились на 4%, несмотря на увеличение комиссионных сборов и рост объемов торговых операций.

Выручка по картам под брендом Citi в Северной Америке снизилась на 1%, а выручка по картам, выпущенным для розничной торговли, упала на 6%.

Результаты включают в себя влияние убытка от ранее объявленной продажи потребительского банковского бизнеса в Австралии. Без учёта убытка от продажи доходы выросли на 3% благодаря институциональному бизнесу.

РОСТ РАСХОДОВ

Операционные расходы выросли на 5% до $11,5 млрд., так как компания увеличила расходы на технологии и персонал для улучшения систем контроля в соответствии с требованиями регуляторов, выдвинутыми год назад.

Инвесторы были особенно обеспокоены расходами Citigroup, поскольку банк не сообщил, сколько денег и времени потребуется для выполнения требований регуляторов и исправления своих систем.

Банк также увеличивает расходы на свой бизнес по управлению благосостоянием и транзакционные услуги компаниям.

Фрейзер ожидает, что увеличение расходов будет способствовать тому, что она назвала "трансформацией" Citigroup в более эффективную и сфокусированную компанию, которая будет получать прибыль, близкую к аналогичным компаниям.

Расходы на маркетинг кредитных карт растут как в Citigroup, так и в конкурирующих компаниях, выпускающих карты. JPMorgan заявил в среду, что он, вероятно, будет тратить больше средств на маркетинг карт, чтобы привлечь расходы клиентов по мере ослабления пандемии.

На протяжении более десяти лет доходность капитала Citigroup была ниже, чем у конкурентов, и фондовый рынок оценивает компанию ниже, чем указано в её балансе.

Источник