Американские банки изучают мелкий шрифт санкций против России

[$dollar$]

Американские банки изучают мелкий шрифт санкций против России, беспокоясь об эскалации ограничений



Американские банки были хорошо подготовлены к западным санкциям, объявленным до сих пор в связи с агрессией России против Украины, но они все еще уточняют детали и беспокоятся, что новые меры могут увеличить стоимость и сложность обеспечения соблюдения новых ограничений, говорят юристы и руководители отрасли.

В четверг президент России Владимир Путин санкционировал военную операцию в восточной Украине, что, похоже, стало началом войны в Европе из-за требований России прекратить расширение НАТО на восток.

Президент США Джо Байден заявил, что в четверг он объявит о дальнейших санкциях в отношении России в дополнение к финансовым мерам, введенным на этой неделе.

США, Европейский Союз и Великобритания во вторник объявили о новых санкциях против России после признания Москвой двух сепаратистских регионов в Украине. Главные их цели: российские банки и их способность работать на международном уровне.

Вашингтон ввел самые жесткие меры в понедельник, запретив торговлю и инвестиции между американскими физическими лицами и двумя отделившимися регионами Украины, а во вторник отрезал российские государственные банки Промсвязьбанк и Внешэкономбанк и 42 их дочерние компании от финансовой системы США.

Казначейство США также запретило торговлю вновь выпущенными российскими суверенными долговыми обязательствами и распорядилось заморозить активы нескольких представителей российской элиты и членов их семей.

Финансовые учреждения являются основными исполнителями санкций.

В прошлом они платили крупные штрафы за несоблюдение санкций, но с 2014 года, когда страны ввели санкции против России за аннексию Крыма, банки отступили из региона и укрепили свои программы по соблюдению санкций.

По данным исследования LexisNexis, только в 2020 году американские банки потратили 35,2 миллиарда долларов на обеспечение соответствия требованиям по борьбе с финансовыми преступлениями - включая санкции, проверки по борьбе с отмыванием денег и контроль за другими незаконными действиями.

По словам трех источников в отрасли, по мере роста напряженности в регионе администрация Байдена в течение нескольких недель поддерживала связь с отраслью по поводу возможных мер и предупредила банки до объявления во вторник, чтобы отрасль могла подготовиться.

"Новые санкции США не должны быть сложными для применения, поскольку, по крайней мере, на данный момент, обозначения российских банков достаточно дискретны, а после Крыма у американских и мировых банков было достаточно времени, чтобы разобраться с нюансами подобных санкций", включая идентификацию бенефициарных владельцев активов, сказал Марио Манкузо, партнер по международной торговле в Kirkland & Ellis LLP.

Тем не менее, руководители компаний, приступивших к реализации правил в среду, заявили, что они хотят получить от Казначейства дополнительную ясность по некоторым деталям, прежде всего, по точным географическим границам отделившихся территорий.

"Эти юрисдикции определены в соответствии с законодательством Украины, но они могут быть или не быть тем, что, по утверждению отколовшихся юрисдикций, находится в пределах их предполагаемого суверенитета, и это может измениться", - сказал Эндрю Шойер, партнер юридической фирмы Sidley Austin.

Он добавил, что 30-дневный срок, который Казначейство дало компаниям для выполнения требований, был самым жестким из всех, которые оно установило.

Представитель Казначейства не сразу ответил на просьбу о комментарии.

БОЛЬШЕ БУДЕТ

Белый дом и другие страны заявили, что принятые во вторник меры - это только начало. Некоторые дополнительные санкции, например, расширение сферы их действия за счет включения большего числа российских банков или физических лиц, будут относительно простыми.

Но руководители отметили опасения, что юрисдикции могут разойтись в своих подходах к санкциям, если возникнут споры о том, как реагировать на российскую агрессию. На прошлой неделе агентство Reuters сообщило, что США и их союзники не пришли к единому мнению о том, как они должны реагировать на невоенные действия России, например, на идентифицируемые кибератаки.

"Я думаю, что введение дополнительных финансовых санкций против крупных российских банков, вероятно, неизбежно, и это повредит всем в России, кто полагается на них в ведении бизнеса с внешним миром", - сказал Ник Тернер, юрист, специализирующийся на санкциях и борьбе с отмыванием денег в компании Steptoe and Johnson в Гонконге.

Трудно предсказать последствия, потому что не часто случается, что крупные учреждения вычеркиваются из финансовой системы". Для банков США и ЕС это эквивалентно исчезновению крупного контрагента, и любые финансовые последствия будут такими же".

Противоречивые санкционные режимы было бы сложнее и дороже применять, говорят руководители.

Другой важный вопрос заключается в том, наложит ли Байден "вторичные санкции" на зарубежные стороны, которые ведут бизнес с организациями, попавшими под санкции. Такие санкции также сложнее реализовать из-за сложности выявления деловых связей.

Некоторые руководители финансовой отрасли также сообщили администрации, что они выступают против любых санкций, которые будут направлены против доступа России к платежной системе SWIFT, которой пользуются более 11 000 финансовых учреждений в более чем 200 странах.

Источник