Криптовалютная биржа Binance ужесточает проверку на отмывание денег

[$dollar$]

Криптовалютная биржа Binance ужесточает проверку на отмывание денег, поскольку давление со стороны регулирующих органов усиливается.



Криптовалютная биржа Binance заявила в пятницу, что она будет требовать более строгой проверки биографических данных клиентов для усиления борьбы с отмыванием денег с немедленным вступлением в силу, что стало шагом после нескольких недель давления со стороны регулирующих органов по всему миру.

Binance, крупнейшая в мире криптовалютная платформа, столкнулась с предупреждениями и ограничениями бизнеса со стороны органов финансового надзора от Великобритании и Германии до Японии, которые обеспокоены использованием криптовалют для отмывания денег и рисками для потребителей.

Биржа, чья холдинговая компания зарегистрирована на Каймановых островах, сократила предложение своих продуктов и заявила, что хочет улучшить отношения с регулирующими органами.

Министр финансов США Джанет Йеллен и президент Европейского центрального банка Кристин Лагард были среди тех, кто в этом году выразил обеспокоенность по поводу отмывания криптовалют, а другие регулирующие органы всё чаще высказывают опасения по поводу Binance.

Центральный Банк Нидерландов в понедельник заявил, что платформа, которая в июле обработала спотовые сделки на сумму 455 миллионов долларов, не соответствует его законам о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Пользователи Binance должны будут пройти процедуру верификации, чтобы получить доступ к своим продуктам и услугам, говорится на сайте компании. Те, кто этого не сделал, смогут только снимать средства, отменять ордера и закрывать позиции.

Этот шаг представляет собой серьезный сдвиг со стороны Binance.

До сих пор она запрашивала проверку удостоверения личности только у пользователей, желающих получить более высокие лимиты на торговлю. Теперь пользователи должны предоставить удостоверение личности, водительские права или паспорт, говорится в сообщении.

Стандарты разных бирж различаются. Многие крупные платформы, включая Coinbase Global Inc (COIN.O) и Gemini, также требуют от пользователей предоставления документов, удостоверяющих личность, однако Kraken, ещё одна американская биржа, требует личную информацию только для ограниченного доступа к торгам.

ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА

Генеральный директор Binance Чангпенг Чжао, канадец, известный под ником "CZ", заявил в твите, связанном с объявлением Binance, что "действия говорят громче слов".

"Мы стремимся к более тесному сотрудничеству с политиками для улучшения глобальных стандартов и противодействия плохим игрокам", - добавил он в отдельном заявлении.

На этой неделе компания Binance заявила, что назначила бывшего следователя по уголовным делам Казначейства США на должность ответственного за глобальную отчётность по отмыванию денег.

Тем не менее, некоторые юристы скептически отнеслись к тому, что пятничный шаг по ужесточению проверок успокоит регулирующие органы.

По словам Алирезы Сиадата, партнера юридической фирмы Annerton во Франкфурте, финансовым надзорным органам необходимо знать, какие из местных подразделений Binance осуществляют процесс "знай своего клиента", чтобы провести аудит и проверить, соответствует ли он местным законам.

"Это красивое маркетинговое заявление, но с точки зрения регуляторов этого недостаточно", - сказал он.

"Поскольку они делают это на добровольной основе, регуляторы не знают, есть ли у них полномочия для надзора за проверкой личности, и никто не может проверить, правильно ли они это делают".

Корпоративная структура Binance непрозрачна, хотя ёе холдинговая компания зарегистрирована на Каймановых островах, согласно британским судебным документам и данным малазийской службы по надзору за ценными бумагами.

Источник