Европа должна пойти навстречу нормативным «слепым зонам» для криптоактивов

[trader forex]

Собственный аналитический центр Европейского парламента рекомендует ЕС расширить определение криптовалюты и расширить список криптовалютных организаций, подлежащих регулированию.

В мае 2018 года ЕС принял Пятую директиву по борьбе с отмыванием денег (AMLD5). Он предложил строгую нормативно-правовую базу, требующую от криптообменников и провайдеров кастодиальных услуг регистрации в регулирующих органах и демонстрации соответствия правилам "знай своего клиента" (KYC) и правилам по борьбе с отмыванием денег (AML).

Однако в новом исследовании, опубликованном Исследовательской службой Европейского парламента, исследователи утверждали, что структура AMLD5 в настоящее время устарела по сравнению с более высокими международными стандартами, такими как Целевая группа по финансовым действиям (FATF).

«Чтобы привести европейскую структуру KYC / AML в соответствие с текущими реалиями в крипто-пространстве, ЕС может рассмотреть ряд нормативных мер», - говорится в отчете.

Расширение сферы регулирования
Первая рекомендация касается расширения сферы регулирования системы ПОД / ФТ. Например, исследователи наблюдали «массовый рост» числа токенов платформы и предложили включить частные токены в качестве подкатегории криптовалюты.

Кроме того, некоторые объекты, связанные с криптовалютой, - в том числе биржи, способствующие криптовалютным транзакциям, финансовые учреждения, участвующие в предложениях по криптовалюте, и централизованные торговые платформы - не охватываются текущей платформой и должны предназначаться для целей AML.

В сообщении говорится, что майнеры криптовалюты также нуждаются в дальнейшем изучении.

«В настоящее время появились монеты, которые не всегда требуют больших энергозатратных серверных ферм для майнинга, но их можно добывать, запуская дома несколько аппаратных платформ», - говорится в отчете. «В настоящее время такие буровые установки могут быть установлены кем угодно, в том числе и криминальными субъектами».

«Недавно добытые монеты по определению являются« чистыми », поэтому, если кто-то (например, банк) желает конвертировать их в бумажную валюту или другие крипто-активы, полученные средства также будут чистыми», - говорится в отчете. «Первым регулирующим шагом может быть попытка составить карту использования этого метода, а затем, если он окажется эффективным слепым пятном, рассмотреть соответствующие контрмеры».

Интересно, что исследователи утверждали, что на разработчиков монет и поставщиков кошельков, не связанных с тюремным заключением, не должны распространяться процедуры AML, поскольку они просто предоставляют технологическую инфраструктуру.

Заявление об инвестиционных рисках
Криптовалюты подвержены волатильности цен, говорится в отчете, и они не оказались устойчивыми к рыночным колебаниям. Кроме того, они нелегко вписываются в существующие финансовые законы и поэтому представляют еще больший риск для инвесторов.

В результате исследователи обнаружили, что финансовым учреждениям разрешено работать с крипто-активами в соответствии с действующим законодательством.

«В настоящее время финансовые законы ЕС не запрещают финансовым учреждениям владеть или получать доступ к криптоактивам или предлагать услуги, связанные с криптоактивами», - говорится в отчете. «Если финансовые учреждения решат приобрести их и взять их на свои балансы или заниматься деятельностью, в которой они участвуют, они могут понести огромные убытки».

«В рамках консервативного пруденциального подхода на данный момент лучший способ преодолеть неопределенность, связанную с криптоактивами, - это, вероятно, вычесть их из собственных средств финансового учреждения», - говорится в отчете.

Более того, исследователи считают, что регуляторы ЕС должны более четко обозначать нерегулируемые криптовалюты как активы с высоким риском.

«Криптоактивы, которые не считаются финансовыми инструментами MiFID II, ни электронными деньгами EMD2, и, следовательно, избегают любого финансового регулирования ЕС, ЕС должен, по крайней мере, ввести соответствующие требования о раскрытии информации о рисках, чтобы инвесторы и / или или потребители могут быть осведомлены о потенциальных рисках, прежде чем выделять средства на эти криптоактивы », - говорится в отчете.